Tapioca DAO — это первый в истории омничейн протокол на LayerZero.
Технология омничейн в значительной степени повышает эффективность использования капитала, делая его более доступным и предлагая новые возможности для кредитования и заимствования. Это позволяет пользователям получить наилучшие результаты в виде реальной доходности. Благодаря модульной инфраструктуре LayerZero, Tapioca может предложить своим пользователям невиданную эффективность использования капитала и улучшить пользовательский опыт в DeFi без необходимости вмешательства посредников.
У Tapioca есть длинный список известных партнерских отношений. И все это при нулевых затратах на маркетинг.
Токен TAP является основным элементом экономики Tapioca DAO. Его создание осуществлено с использованием уникального и новаторского подхода к дизайну токеномики, который направлен на устойчивое развитие в долгосрочной перспективе, обеспечивая экономический рост и сохранение стоимости. Главная цель заключается в широком распространении токена TAP, чтобы достичь максимальной децентрализации в экосистеме Tapioca DAO.
В течение 6 лет предполагается распределить 100 миллионов токенов Tapioca DAO (TAP) с использованием кривой экспоненциального распада и процесса выкупа DSO. После того, как все токены будут распределены, больше не будет создаваться новых токенов TAP, так как их количество будет зафиксировано.
Токен oTAP — это поощрительный токен, который можно передавать; это основной механизм, используемый для стимулирования экономического роста протокола Tapioca.
Упрощенный пример того, как это работает: пользователи вносят ликвидность на рынок кредитования и получают токен получения под названием «tOLP». Они могут заблокировать этот токен на установленный период по своему выбору. На основе формулы Tapioca AML (Average Magnitude Lock) к токену получения применяется коэффициент дисконтирования, который действует в течение всего периода блокировки. В конце каждого периода (примерно одна неделя) пользователи получают oTAP с указанной ценой исполнения. Пользователи имеют право, но не обязаны покупать TAP по этой цене исполнения. Скидка является фиксированной и основана на формуле блокировки средней величины в диапазоне от 5 до 50%.
Система приносит пользу как пользователям, так и протоколам. Пользователи могут купить TAP по сниженной цене и продать ее с прибылью или заблокировать TAP в twTAP (что имеет другие преимущества).
Токен twTAP создается, когда пользователь блокирует TAP на выбранный срок. twTAP также можно передавать. twTAP также используется для управления и может влиять на поощрения oTAP, распространяемые посредством голосования.
USDO — это первый децентрализованный, мультиобеспеченный, неалгоритмический и устойчивый к цензуре стейблкоин с привязкой к доллару США. USDO использует сверхстандартный токен LayerZero OFT20 V2, что позволяет мгновенно транспортировать его (чеканить и сжигать) по цепочкам (EVM и сети, не совместимые с EVM) без какого-либо моста или другого посредника, что устраняет проскальзывание, время ожидания и комиссии.
USDO будет обеспечиваться только децентрализованными и высоколиквидными сетевыми токенами газа, такими как ETH, MATIC, AVAX, FTM и их LSD (производными ликвидными стейкингами), такими как stETH и stMATIC от Lido. Это то, что дает сопротивление цензуре USDO. Основной механизм защиты привязки USDO работает за счет стимулов для арбитражных операций в экосистеме Tapioca, поскольку USDO жестко привязан к 1 доллару в рамках протокола Tapioca.
Распределение токенов
У Tapioca не будет пресейла. Будет Liquidity Bootstrapping Pool (LBP), который состоится в мае/июне. Распределение:
- LBP > Покупатели в LBP получают 1/3 аирдропа oTAP со скидкой 50% от конечной цены LBP;
- Членам Guild — аирдроп oTAP (скидка 30–50%);
- Владельцы Pearl club NFT;
- Остальные.
Pearl club NFT
Pearl Club от Tapioca DAO — это коллекция из 713 нарисованных вручную анимированных Omnichain NFT (LayerZero ONFT-721), которые будут существовать на Arbitrum, Ethereum, Optimism, Polygon, Avalanche и BNB Chain.
Активности Tapioca: Minting, Borrow, Lending
Minting. Механизм Tapioca позволяет создавать USDO с множеством различных залоговых активов из нескольких различных блокчейнов EVM и не-EVM. По сути, вы открываете CDP (долговая позиция с обеспечением) с принятым токеном в качестве залога и взамен получаете сумму в USDO в соответствии с LTV (соотношение кредита к стоимости). Например, 90% LTV означает, что вы можете получить до 900$ в USDO за каждые 1000$ в качестве обеспечения, которое вы предоставляете. Подробнее…
Borrow. Чтобы занять USDO, вам необходимо внести залоговые токены для создания CDP (долговая позиция с обеспечением). Различные рынки принимают разные залоговые активы, которые имеют определенное соотношение кредита к стоимости (LTV). LTV рынков определяет сумму, которую вы можете занять, исходя из суммы, которую вы вносите в качестве залога. Подробнее…
Lending. При выборе рынка для кредитования обратите внимание на коэффициент использования. Чем больше рынок в настоящее время используется заемщиками, тем выше будет ваша потенциальная доходность. Tapioca также предоставит рынку ориентировочную годовую процентную ставку по кредитам. Также обратите внимание на залоговый актив, поскольку вы кредитуете заемщиков, используя этот конкретный актив в качестве залога. Подробнее…
Итоги. Что имеем?
- Ютилити: omnichain lending, borrowing, minting & teleporting;
- Цель: накопить ликвидность, принадлежащую протоколу;
- Выгода: DSO (выпуск опционов вместо токенов) и сборы с людей, использующих утилиту. Механика опционов DSO (DAO Share Options) приводит к оплате протокола, а не рынка за токены $TAP. Протокол будет накапливать большую ликвидность, принадлежащую протоколу.
По оценкам основателя, на конец года Proof Of Liquidity (POL) составит около 50 миллионов. Это означает, что запускается “маховик”:
✅ Больше POL > больше заработанных сборов;
✅ Больше POL > меньше зависимости от локеров/кредиторов;
✅ Больше POL > более глубокая ликвидность USDO/больше использования USDO.
Tapioca DAO в настоящее время строит один из самых интересных проектов. Они создают денежный омничейн рынок, который позволяет без проблем и рисков объединять активы между несколькими блокчейнами. Команда тщательно проработала токеномику проекта, обеспечивая стабильную ценность для держателей. Размеры этого проекта огромны, но внимание к деталям, которое проявляет команда, заставляет поверить в их хорошие шансы на успех.
